01 자산관리‌ 플랫폼 구축

Wealth Management System(WMS)

WMS는 개인의 투자목표 및 투자성향을 기초로 최적화된 자산배분 및 포트폴리오를 제안하고 성과평가 등의 기능을 제공하여 상담에서부터 매매, 그리고 투자결과에 대한 모니터링까지 종합적인 자산관리 서비스를 제공하는 시스템입니다. 최근에는 오픈뱅킹, 마이데이터, 스크래핑 등의 기술을 활용하여 고객의 전 금융기관 금융자산을 기반으로 자산관리 서비스를 제공하고 있습니다.

WMS는 투자목표, 투자방법 등에 따라 다음과 같이 다양한 방법론을 적용하여 구축됩니다. 
1) Total Wealth Based Investing(TWBI) - 고객 전체 자산 대상
2) Goal Based Investing(GBI) - 투자목표 달성에 집중
3) Financial Planning Based Investing(FPBI) - 재무설계 기반

자문사 지원 플랫폼

자문사 지원 플랫폼은 은행, 증권 등 금융회사의 IT 인프라를 독립투자자문사(IFA)와 일반 투자자문사의 자문/일임 업무 수행에 활용할 수 있도록하여, 투자자문사를 금융회사의 금융상품을 판매하는 외부 판매 Channel로 활용할 수 있도록 지원하는 투자자문사 종합지원 시스템입니다.

자문사 지원 플랫폼은 자문사 유형, 계약 구분, 사용 주체 등에 따라 다음과 같은 업무를 지원합니다.
1) 대면 자문(직원용) - 자문계약, 자문제안(재무/투자 설계), 성과분석 등
2) 대면 일임(직원용) - 일임계약, 일임제안, 운용지시, 입출금 관리 등
3) 비대면 자문(고객용) -  온라인 자문계약, 비대면 자문신청, Self 제안, 투자실행, 성과분석 등

펀드상담 및 업무지원 시스템

펀드상담 및 업무지원 시스템은 오픈뱅킹 및 스크래핑 기술을 기반으로 고객의 전 금융기관에 보유하고 있는 펀드현황을 분석할 수 있는 기능을 기본적으로 제공하며, 펀드상담에서부터 펀드포트폴리오 구성, 펀드 매매, 펀드 사후관리까지 일련의 종합펀드관리 서비스를 제공합니다.

펀드상담 및 업무지원 시스템의 주요기능은 다음과 같습니다. 
1) 펀드상담 - 보유펀드 현황 조회 및 분석, 컴플라이언스 설정 등
2) 펀드 포트폴리오 구성 - 모델포트폴리오 제안 및 비교, 추천펀드 제시 
3) 펀드 매매 및 사후관리 - 펀드 일괄 매매(신규, 환매 등), 펀드운용성과 분석 등 

02 자산운용‌ 플랫폼 구축

Wrap Account System

Wrap Account System은 증권사에서 판매하고 있는 랩어카운트 상품의 운용관리 및 가입고객에 대한 사후관리 서비스를 지원할 수 있도록 구성된 시스템이며, 자문형 및 일임형, 본사운용 및 FP직접운용 등의 운용방법을 지원합니다.

Wrap Account System은 서비스의 내용 및 그 발전단계에 따라 다양한 형태로 제공됩니다.
1) Separately Managed Account(SMA) - 단일 계좌 內 단일 투자전략
2) Multi Discipline Portfolio(MDP) - 단일 계좌 內 ‌복수 투자전략
3) Unified Managed Account(UMA) - 단일 계좌 內 복수 투자전략, OPM(Overlay Portfolio Manager)을 통한‌ 맞춤 자산관리

퇴직연금 자산운용컨설팅 시스템

퇴직연금 자산운용컨설팅 시스템은 기업고객을 위한 확정급여형(DB형)시스템과 개인고객을 위한 확정기여형(DC형)시스템으로 구성됩니다. DB형은 기업의 장기적 관점에서 부채기반투자(Liability Driven Investment : LDI)에 기초한 Simulation 방법론을 적용하여 최적의 운용전략 및 자산배분안을 제시하며, DC형은 개인고객의 안정적이고 효율적인 미래연금 자산관리를 위해 자산관리 전략 및 포트폴리오 구성 안을 제시합니다.

DB형, DC형 자산운용컨설팅 시스템의 주요 내용은 다음과 같습니다. 
1) DB형 - 자산/부채 분석, 자산배분대안 설정, Multi-Period Simulation 등
2) DC형 - 자산현황 분석, 은퇴설계, 포트폴리오 구성, 성과분석, 보고서 등 

자산부채종합관리(ALM) 시스템

자산부채종합관리(ALM) 시스템은 보험사, 연기금 등의 금융기관의 자산과 부채의 종합적인 관리를 통한 기업가치의 극대화를 목적으로 구축하는 시스템으로, 단순한 위험관리방법이 아니라 기업가치중심으로 접근하여 경영 및 재무정책을 수립할 수 있도록 개발된 시스템입니다. 

자산부채종합관리 시스템 구축 시 기대효과는 다음과 같습니다. 
1) 유동성 및 금리위험 등 위험의 정확한 인식 및 통제 가능 
2) 위험 및 수익에 대한 종합적인 재무/경영전략 수립 의사 결정에 크게 기여
3) 적정 지급 여력의 유지 및 자금운용 가능

03 금융 솔루션 제공

‌자산배분 시스템

‌자산배분 시스템은 다양한 제약조건의 반영 및 시뮬레이션 분석을 통해 투자목표 및 위험 등을 종합적으로 반영할 수 있는 전략/전술적 자산배분대안의 생성 및 비교분석을 통해 최적자산배분 결정을 지원하는 시스템입니다. 당사가 구축하는 자산배분 시스템은 정보생성 관리, 전략적 자산배분, 전술적 자산배분, 자산배분 관리, 시장환경 변화 모니터링, 자금운용 계획 등으로 구성됩니다.

전략적, 전술적 자산배분의 주요내용은 다음과 같습니다.
1) 전략적 자산배분 - 자산배분 대안 설정, Multi Period Simulation, Filtering 및 What-If분석, 전략적 자산배분안 도출 등
2) 전술적 자산배분 - 전술정보 관리, 전술 성과추적, Risk Budgeting, 전술적 자산배분안 도출 등

시장위험관리 시스템

시장위험관리 시스템은 유가증권의 시장위험을 체계적으로 측정관리하여 금융기관 등의 시장위험을 관리하도록 지원하는 시스템으로 위험인식, 위험측정, 위험관리, 의사결정지원 등의 기능을 제공합니다.

시장위험관리 시스템의 주요기능은 다음과 같습니다.
1) 위험인식 - Risk Factor/Yield Curve 생성, Valuation 등
2) 위험측정 - Delta-Normal/Historical Simulation/Monte Carlo Simulation 등 VaR 산출
3) 위험관리 - Stress Test, Back Test
4) 의사결정 - 한도관리, Report

펀드정보 시스템

펀드정보 시스템은 펀드 판매회사 또는 다양한 펀드에 투자하는 기관투자자의 입장에서 판매펀드 또는 투자펀드의 특성, 위험수준, 투자성과, 손익 등을 종합적으로 조회•분석할 수 있도록 지원하는 시스템입니다.

펀드정보 시스템의 주요기능은 다음과 같습니다.
1) 펀드정보 분석 및 진단 - 펀드기본 정보, 운용성과 정보, 펀드 상세 정보, 펀드 vs 펀드 비교 등  
2) 개별 펀드 추천 - 투자성향, 자산유형 등 다양한 기준의 추천 펀드 제시
3) 펀드 포트폴리오 추천 - 투자성향, 자산유형 등 다양한 기준의 추천 포트폴리오 제시

04 컨설팅 및 교육